京东旗下网银被罚 违规将境内外汇转移境外 网银在线违规事由

中国小康网讯 11月27日综合报道  昨日，京东将境国家外汇管理局网站公示了对网银在线（北京）科技有限公司（下称：网银在线）的旗下行政处罚决定。该公司因违反规定将境内外汇转移境外，网银违规外网违规被罚2943.26万元。被罚

　　据该公司官网介绍，内外成立于2003年的汇转网银在线为京东集团全资子公司，产品包括京东支付、移境银线跨境支付等。事由

　　京东旗下网银在线被罚近3千万

　　创始人系奥马电器董事长

　　从违规事实来看，京东将境网银在线违反规定将境内外汇转移境外，旗下违反了《中华人民共和国外汇管理条例》第十二条、网银违规外网违规第十四条以及《支付机构跨境外汇支付业务试点指导意见》（汇发〔2015〕7号文印发）第八条，被罚被国家外汇局罚款2943.26万元。内外

　　依据《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条规定，汇转有违反规定将境内外汇转移境外，移境银线或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为的，由外汇管理机关责令限期调回外汇，处逃汇金额30%以下的罚款；情节严重的，处逃汇金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　对此，网银在线回应称，该事件系2017年网银在线因部分商户准入环节出现疏失，造成个别外部不法商户利用相关交易通道进行违规交易。该业务内部排查发现问题后已全部关停，商户全部清退。

　　需要注意的是，网银在线为京东集团的全资子公司。天眼查数据显示，网银在线（北京）科技有限公司成立于2003年6月，注册资本为10亿人民币，法人张雱系刘强东助理。公司由京东数科的运营主体京东数字科技控股有限公司全资控股，于2011年5月3日首批获央行支付业务许可证，2014年获国家外管局颁发的跨境支付牌照。

　　公开资料还显示，网银在线的创始人，正是现任的奥马电器董事长赵国栋。2012年，京东全资收购网银在线，但并未披露收购价格。彼时这一举动，被视为京东正式布局自营第三方支付业务的信号。

　　然而从目前来看，线上支付市场“双寡头”的局面，仍未得到有效改善。尽管网银在线通过加强与银联合作、参股网联清算等动作逐步拓展着支付布局，但在拉动支付业务增长的同时，如何更好地合规审慎经营也是一项重要的课题。

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