筑牢金融安全“防火墙” 邮储银行深圳宝荷支行拦截一起可疑开户风险事件

深圳新闻网2024年1月18日讯（记者 朱琳 通讯员 林佳霓 温秋霞）近日，防火墙某客户持身份证、筑牢支行工作证来到邮储银行深圳宝荷支行，金融件要求工作人员为其办理银行卡。安全大堂经理在接待该客户过程中，邮储银行疑开按照制度要求询问客户开卡用途，深圳客户含糊其辞，宝荷自称用于工资发放，拦截对于其他提问则逃避回答。户风

在对客户提供的险事工作证明进行核查时，大堂经理注意到该证明存在纸张陈旧、防火墙折叠严重等现象，筑牢支行疑似存在多次使用，金融件并指出证明上仅有手机号码而无单位固定电话联系方式等疑点，安全客户以自己是邮储银行疑开新员工为由进行推脱，未能给出合理解释。同时，在查询系统后，发现该客户已被列为可疑反查人员，进一步引起了大堂经理的警觉，立即将该情况上报至当班营业主管。

当班营业主管得知情况后，立即与该名客户进行进一步交流，客户自述曾将名下银行卡出借给朋友使用，且该张卡片已被他行进行冻结。基于以上情况，宝荷支行最终拒绝了该名客户的开户申请，并耐心向客户进行解释说明、风险提示及反诈宣传，提醒客户应妥善保管好自己的证件及身份信息，对于废弃不用的银行卡及时进行销户处理，不得出租、出售、出借个人银行卡，以免被犯罪分子所利用，承担相应的法律责任。经沟通，客户最终放弃申请开户，离开了网点。

银行网点作为金融账户源头管理的关键角色，在堵截银行账户非法交易链条中发挥重要作用。邮储银行深圳分行始终坚持“尽职履责，有疑必复”的原则，严格审核每一笔开户业务，加强信息核实和风险识别能力。接下来，该行将继续强化风控管理，按照监管要求严审开户用途及相关资料，力争降低个人账户涉案风险，切实保障广大金融消费者的资金安全，为维护金融市场秩序贡献力量。

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